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发信人: Yx (丁丁), 信区: Economics
标  题: 基金常识（十三）
发信站: 哈工大紫丁香 (2000年10月15日14:18:59 星期天), 转信

标题 :【什么是基金发起人？基金发起人需要具备什么条件？】
　　
　　基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。国外
基金的发起人大多数为有实力的金融机构，可以是一个也可以是多个。
　　在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国
家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起入的数目为两个
以上。依据《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定，基金发起人主要
职责包括。
　　（1）制定有关法律文件并向主管机关提出设立基金的申晴，筹建基金。①基金发起
人必须对国家的经济、金融政策、市场状况、大众的投资心理等进行研究分析，在此基
础上对拟设立的基金进行策划，如确定基金的主要投向、基金的类型、基金的存续期限
以及基金的募集规模等。②基金发起人要代表基金持有人与基金管理人、基金托管人签
订基金契约，约定基金各方当事人的权利、义务。同时，基金发起人还需要制作管理机
关要求的其他相关文儿如招募说明书等。③确定发行方案，选定销售机构。④向主管机
关提出设立申请、并报送主管机关要求的有关文件。⑤设立申请获得批准后，进行公告
。
　　（2）认购或持有一定数量的基金单位。基金发起人须在募集基金时认购一定数量的
基金单位，井在基金存续朔内保持一定的侍有比例，从而使基金发起人与基金持有人的
利益结成一体，保证基金发起人以维护投资人的合法权益作为其行为准则，不从事有损
于投资者利益的活动，以切实保护投资者的利益。
　　（3）基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用，将已募集的资金并加计银
行恬期存款利息在规定时间内退还基金认购
　　由于基金发起人对基金的设立有重大影响，因此，一些国家和地区对发起人应具备
的条件都有较为严格的要求。
　　我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金发起人必须具备以下条付：主要发
起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司及基金管理公司；基金发起人
必须拥有雄厚的资本实力，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币；基金的主要发起
人有3年以上从事证券投资的经验及连续盈利的记录；基金发起人有健全的组织机构和管
理制度，财务状况良好，经营行为规范等　

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       你却不知道如何收回你的情意


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