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作  家: dk (对抗) on board 'Economics'
题  目: 股票知识讲座－－－（35）
来  源: 哈尔滨紫丁香站
日  期: Thu Oct 30 18:45:07 1997
出  处: qgx@indy2.DQSWU.EDU.CN

                当投资者选择了一家证券作为其买卖股票的经纪人之
            后，他必须首先在证券公司开户。所谓开户，就是股票的
            买卖人在证券公司开立委托买卖的帐户。其主要作用是在
            于确定投资者信用，表明该投资者有能力支付买股票的价
            款或佣金。同时，开设了帐户之后，投资者可以将其所购
            的股票存放在证券公司，也可以在交易过程中向证券公司
            申请借款。
            　　投资者到证券公司开立交易帐户，必须按规定覆行一
            定的手续。不像到银行开立储蓄帐户那么简单。因为证券
            公司作为买卖股票的经纪人，必须了解每一个客户的基本
            情况，以防欺诈等不法行为。一般说来，投资者最初申请
            开户时，必须有一名介绍人。他们通常是由信誉较好的老
            客户来充当。然后填写开立帐户申请书，并且详细填写投
            资者的有关情况例如性别、年龄、职业、工作单位、详细
            细通信地直址、电话、身份证号码等。如果投资者是法人，
            则需提供单位名称、经济性质、地址、单位负责人姓名、
            委托买卖业务具体经办人的姓名、主要简历、单位电话、
            印章等，以及其他需要的文件。有时证券公司为了安全起
            见，还要求客户提供银行保证。另外，不论是个人还是法
            人开户，都需要填写清楚交易方式。证券公司通知客户的
            方法、介绍人的姓名、地址，以及必须遵守证券公司的营
            业规则等内容。投资者所添写申请和递交的文件经证券公
            司审查无误后，便可交款开户。
            　　从事证券交易的投资者可以选择开立以下几种帐户：
            　　(1)　现金帐户。开立这种帐户的客户， 当通过经纪
            商购进股票时，必须在清算日或清算日之前交清全部价款，
            用现金或支票支付( 这一清算日在美国通常为交易日以后
            的第5个营业日)　同样，当卖出股票时，也须在清算日或
            清算日之前，将股票交给证券经纪商，证券经纪商将价款
            收入帐户。清算日通常在送给客户的“成交通知单”上订
            明。
            　　(2)　保证金帐户。保证金帐户又叫普通帐户， 开立
            这一帐户的客户，在买进股票时，只需要支付部分现款 (
            即保证金)就可以买进全数的股票， 全部价款与保证金的
            差额部分由证券商代垫，按市场利率计息，买进的股票则
            存在证券商处作抵押品。例如：若规定保证金比例为55%，
            则开立保证金帐户的客户在买进股票时，只需支付所购股
            票价款55%　余下的45%价款，由证券经纪商公司提供贷款　
            　　(3)　联合帐户。 是指两个或两上以上的个人共同在
            经纪商那里开立一个帐户，一方死了，另一方不需等到法
            院的判决就可以出售股票　这种情况多见于夫妻双方、父
            子等亲戚关系间，两个以上的没有亲戚关系的人也可开立
            联合帐户，以减少佣金。
            　　(4)　信托帐户。 这是专为未成年人的保护人开立的
            交易帐户。许多国家的法律禁止未到法定年龄，由于继承
            遗产或亲友赠送等原因，就拥有一定数量的股票。为解决
            这个矛盾，证券公司设立比帐户，由未成年者的保护人代
            其交易。
            　　(5)　授权帐户。这是一种特殊的帐户： 投资者开立
            此帐户意味着他将授权证券公司，可以事先不与其商量，
            根据市场情况随机处理，代其进行股票的买卖，它通常是
            在投资者完全信任证券公司的情况下，才开立此类帐户。
            但日前在很多国家的法律中规定禁止使用这种帐户，不少
            证券公司为避免纠纷，也拒绝开设上类帐户。
            　　开立帐户之后，投资者与证券公司作为授权人和代理
            人的关系就基本确定。投资者作为授权人委托证券公司代
            理买卖股票，证券公司作为代理人负有认真执行客房的委
            托的责任，并为客房的委托事项保守秘密。任何一方如果
            失信，将承担违约责任。

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